打擊非法證券期貨活動(dòng)問(wèn)答
一、問(wèn)：非法證券期貨活動(dòng)由誰(shuí)負責查處？
答：根據《證券法》、《期貨交易管理條例》、《國務(wù)院辦公廳關(guān)于嚴厲打擊非法發(fā)行股票和非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》（國辦發(fā)〔2006〕99號）的規定，非法證券期貨活動(dòng)的查處和善后處理工作按屬地原則由各省、自治區、直轄市及計劃單列市人民政府負責。涉及多個(gè)?。▍^、市）的，由公司注冊地的省級人民政府牽頭負責，相關(guān)?。▍^、市）要予以積極配合。發(fā)現涉嫌犯罪的，應及時(shí)移送公安機關(guān)立案查處，并依法追究刑事責任。
中國證監會(huì )的職責主要是根據公安、司法機關(guān)要求，對非法證券期貨類(lèi)案件從專(zhuān)業(yè)角度出具性質(zhì)認定意見(jiàn)及進(jìn)行案件移送等。
二、問(wèn)：非法證券期貨活動(dòng)會(huì )給投資者帶來(lái)什么風(fēng)險？
答：非法證券期貨活動(dòng)是一種典型的涉眾型違法犯罪活動(dòng)，嚴重干擾正常的經(jīng)濟金融秩序，破壞社會(huì )和諧穩定。不法分子往往使用虛假身份和虛假信息，通過(guò)夸大宣傳、承諾收益等手段，以各種形式作掩護，引誘投資者上當受騙。不法分子騙取投資者錢(qián)財后，往往立即揮霍一空，或者逃之夭夭，投資者損失難以追回。
需要注意的是，投資者參與非法證券期貨活動(dòng)不受法律保護。根據1998年國務(wù)院發(fā)布的《非法金融機構和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》第18條規定，“因參與非法金融業(yè)務(wù)受到的損失，由參與者自行承擔”。投資者如果參與非法證券期貨活動(dòng)，將面臨“責任自負，損失自擔”的結果。
三、問(wèn)：如何識別非法證券期貨活動(dòng)？
答：近年來(lái)，隨著(zhù)政府對非法證券期貨活動(dòng)打擊力度的不斷加大，不法分子從事非法證券期貨活動(dòng)的手法不斷翻新，非法證券期貨活動(dòng)的隱蔽性也越來(lái)越強。識別非法證券期貨活動(dòng)，可以從以下四個(gè)方面來(lái)判斷：
1.看業(yè)務(wù)資質(zhì)。證券期貨行業(yè)是特許經(jīng)營(yíng)行業(yè)，按照規定，開(kāi)展證券期貨業(yè)務(wù)需要經(jīng)中國證監會(huì )批準，取得相應業(yè)務(wù)資格。未取得相應業(yè)務(wù)資格而開(kāi)展證券期貨業(yè)務(wù)的機構，是非法機構，請不要與這樣的機構打交道，以免上當受騙。投資者如果想要知道一家公司是否獲準公開(kāi)發(fā)行，可以通過(guò)中國證監會(huì )網(wǎng)站（www.csrc.gov.cn）查詢(xún)行政許可信息欄目，同時(shí)還可以登錄上海證券交易所（www.sse.com.cn）、深圳證券交易所（www.szse.cn）網(wǎng)站查詢(xún)新股發(fā)行的具體信息；如果想要知道一家公司或人員是否具備證券期貨業(yè)務(wù)資格，可以登錄中國證監會(huì )網(wǎng)站或中國證券業(yè)協(xié)會(huì )（www.sac.net.cn）和中國期貨業(yè)協(xié)會(huì )（www.cfachina.org）網(wǎng)站進(jìn)行查詢(xún)。另外，全國中小企業(yè)股份轉讓系統有限責任公司也是經(jīng)國務(wù)院批準的全國性證券交易場(chǎng)所，投資者可以登錄其網(wǎng)站（www.neeq.cc）查詢(xún)具有主辦券商業(yè)務(wù)資格的證券公司和掛牌公司有關(guān)信息。
2.看營(yíng)銷(xiāo)方式。開(kāi)展證券期貨業(yè)務(wù)活動(dòng)，要遵守證券期貨法律法規有關(guān)投資者適當性管理的要求，合法的證券期貨經(jīng)營(yíng)機構在進(jìn)行業(yè)務(wù)宣傳推介時(shí)，一般會(huì )采用謹慎用語(yǔ)，不會(huì )夸大宣傳、虛假宣傳，同時(shí)還會(huì )按要求充分揭示業(yè)務(wù)風(fēng)險。但是，不法分子大多利用投資者“一夜暴富”或急于扭虧的心理，較多采用夸張、煽動(dòng)或吸引眼球的宣傳用語(yǔ)，往往自稱(chēng)“老師”、“股神”，以“跟買(mǎi)即漲?！?、“推薦黑馬”、“提供內幕信息”、“包賺不賠”、“保證上市”、“專(zhuān)家一對一貼身指導”、“對接私募”等說(shuō)法吸引投資者。證券期貨投資是有風(fēng)險的，不可能穩賺不賠。
3.看匯款賬號。一般來(lái)說(shuō)，非法證券期貨活動(dòng)的目的是為了騙取投資者錢(qián)財，獲取非法所得。為達此目的，不法分子往往會(huì )采取各種推銷(xiāo)手段，如打折、優(yōu)惠、頻繁催款、制造緊迫感等方式，催促投資者盡快將資金打入其控制的銀行賬戶(hù)。合法證券期貨經(jīng)營(yíng)機構只能以公司名義對外開(kāi)展業(yè)務(wù)，也只能以公司的名義開(kāi)立銀行賬戶(hù)，不會(huì )用個(gè)人賬戶(hù)或非本機構賬戶(hù)進(jìn)行收款。投資者在匯款環(huán)節應當格外謹慎，如果收款賬戶(hù)為個(gè)人賬戶(hù)或與該機構名稱(chēng)不符，投資者一定不要向其匯款。
4．看互聯(lián)網(wǎng)址。非法證券期貨網(wǎng)站的網(wǎng)址往往采用無(wú)特殊意義的字母和數字構成，或在合法證券期貨經(jīng)營(yíng)機構網(wǎng)址的基礎上變換或增加字母和數字。投資者可通過(guò)證監會(huì )網(wǎng)站或中國證券業(yè)協(xié)會(huì )、中國期貨業(yè)協(xié)會(huì )網(wǎng)站，查看合法證券期貨經(jīng)營(yíng)機構的網(wǎng)址，不要登陸非法證券期貨網(wǎng)站，以免誤入陷阱，蒙受損失。
四、問(wèn)：受到非法證券期貨活動(dòng)侵害后如何處理？
答：根據國家有關(guān)規定，非法證券期貨活動(dòng)的查處和善后處理由地方人民政府負責。投資者受到非法證券期貨活動(dòng)侵害后，為使不法分子及時(shí)得到查處，盡可能挽回損失，請在第一時(shí)間向當地公安機關(guān)報案，或者向當地工商部門(mén)、證券期貨監管部門(mén)反映。投資者應妥善保管好合同、匯款單、銀行流水等憑證以及通話(huà)短信記錄、交易記錄等材料，提供給地方政府有關(guān)部門(mén)，以便其查處非法證券期貨活動(dòng)，維護自身合法權益。
此外，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、中國證監會(huì )于2008年1月2日聯(lián)合印發(fā)的《關(guān)于整治非法證券活動(dòng)有關(guān)問(wèn)題的通知》對非法證券活動(dòng)受害人的救濟途徑作了規定，如果非法證券活動(dòng)構成犯罪，被害人應當通過(guò)公安、司法機關(guān)行使追贓程序追償；如果非法證券活動(dòng)僅是一般違法行為而沒(méi)有構成犯罪，當事人符合民事訴訟法規定的起訴條件的，可以通過(guò)民事訴訟程序請求賠償。
五、問(wèn)：最近因參與一家機構的非法現貨白銀交易損失慘重，到當地公安機關(guān)報案時(shí)，對方說(shuō)先提供該機構涉嫌從事非法期貨活動(dòng)的性質(zhì)認定材料后才能立案，請問(wèn)我個(gè)人可以申請對該機構進(jìn)行性質(zhì)認定嗎？
答：該公安機關(guān)的上述說(shuō)法并不妥當。根據相關(guān)規定，非法證券期貨活動(dòng)的查處和善后處理工作按屬地原則由各省、自治區、直轄市及計劃單列市人民政府負責。非法證券期貨活動(dòng)是否涉嫌犯罪，由公安機關(guān)、司法機關(guān)依法認定。公安機關(guān)、司法機關(guān)認為需要有關(guān)行政主管機關(guān)提出專(zhuān)業(yè)認定意見(jiàn)的，可以提請證監會(huì )及其派出機構出具認定意見(jiàn)，作為辦案參考。證監會(huì )及其派出機構根據公安機關(guān)、司法機關(guān)或其他有關(guān)行政執法部門(mén)的要求，依法對正在立案偵查、調查或審理的特定證券期貨涉嫌犯罪案件或行政違法案件進(jìn)行性質(zhì)認定。
根據《國務(wù)院關(guān)于清理整頓各類(lèi)交易場(chǎng)所 切實(shí)防范金融風(fēng)險的決定》（國發(fā)〔2011〕38號）的規定，除國務(wù)院或國務(wù)院金融管理部門(mén)批準設立的從事金融產(chǎn)品交易的交易場(chǎng)所外，其他交易場(chǎng)所均由省級人民政府按照屬地管理原則負責監管，并切實(shí)做好統計監測、違規處理和風(fēng)險處置工作。根據《國務(wù)院關(guān)于同意建立清理整頓各類(lèi)交易場(chǎng)所部際聯(lián)席會(huì )議制度的批復》（國函〔2012〕3號）的規定，省級人民政府、公安機關(guān)、司法機關(guān)及有關(guān)部門(mén)對涉嫌從事違法證券期貨交易活動(dòng)的性質(zhì)認定存疑的，可提交聯(lián)席會(huì )議認定，由證監會(huì )在征求相關(guān)成員單位意見(jiàn)的基礎上依法出具認定意見(jiàn)。
投資者在遭遇非法證券期貨活動(dòng)或對各類(lèi)地方交易場(chǎng)所交易性質(zhì)存疑時(shí)，應及時(shí)向公安機關(guān)報案或向地方政府有關(guān)部門(mén)舉報，并妥善保存有關(guān)證據材料，以免造成損失。
六、問(wèn)：最近一家聲稱(chēng)專(zhuān)做考證培訓的公司說(shuō)將在某酒店舉行投資交流會(huì )，會(huì )后可以提供股票投資培訓和長(cháng)期在線(xiàn)QQ指導，我是否應該參加此類(lèi)培訓？
答：根據相關(guān)法律法規的規定，證券期貨投資咨詢(xún)是指從事證券期貨投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的機構及其投資咨詢(xún)人員為證券期貨投資人或者客戶(hù)提供證券期貨投資分析、預測或者建議等直接或者間接有償咨詢(xún)服務(wù)的活動(dòng)，其形式包括向投資人或客戶(hù)提供證券期貨投資咨詢(xún)服務(wù)，舉辦有關(guān)證券期貨投資咨詢(xún)的講座、報告會(huì )、分析會(huì )，在報刊上發(fā)表證券期貨投資咨詢(xún)的文章、評論、報告，以及通過(guò)電臺、電視臺等公眾傳播媒體提供證券期貨投資咨詢(xún)服務(wù)。從事證券期貨投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)，必須取得中國證監會(huì )的業(yè)務(wù)許可。未經(jīng)中國證監會(huì )許可，任何機構和個(gè)人均不得從事證券期貨投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)。
近年來(lái)，非法證券投資咨詢(xún)活動(dòng)較為猖獗，尤其是近期市場(chǎng)行情的好轉和互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展，新股民不斷涌入，不法分子以投資咨詢(xún)、推薦股票等形式進(jìn)行非法證券投資咨詢(xún)活動(dòng)。此類(lèi)活動(dòng)形式多變，手法多樣，通常設立網(wǎng)站（包括冒用證券公司、證券投資咨詢(xún)機構名義，設立名稱(chēng)相近的網(wǎng)站），或者利用網(wǎng)站的論壇、股吧、博客、QQ群等互動(dòng)欄目，以及電視、廣播、報刊等媒體作為營(yíng)銷(xiāo)平臺，通過(guò)虛假信息、夸大宣傳、承諾收益等手段，招攬會(huì )員或客戶(hù)，推薦股票、在線(xiàn)咨詢(xún)或代客理財，以收取會(huì )費、收益分成等方式牟利，非法開(kāi)展證券投資咨詢(xún)活動(dòng)。
考證培訓機構以收取培訓費，提供所謂股票投資培訓和以在線(xiàn)QQ指導的方式提供薦股服務(wù)屬于非法證券投資咨詢(xún)活動(dòng)。投資者看到或收到機構或個(gè)人收費薦股的信息，應先去到證監會(huì )網(wǎng)站或證券業(yè)協(xié)會(huì )、期貨業(yè)協(xié)會(huì )網(wǎng)站查詢(xún)該機構或人員是否具有相應資質(zhì)，或者致電被假冒的合法機構，核實(shí)相關(guān)信息，以免上當受騙，損失錢(qián)財。
七、問(wèn)：前段時(shí)間在網(wǎng)絡(luò )論壇上看到有人發(fā)帖子，說(shuō)跟他們公司的指導老師做期貨，可以賺大錢(qián)，我可以參與嗎？
答：根據國家規定，只有通過(guò)中國證監會(huì )批準設立的期貨經(jīng)營(yíng)機構，才能進(jìn)行期貨交易。期貨經(jīng)營(yíng)機構在從事經(jīng)紀業(yè)務(wù)時(shí)，要按規定主動(dòng)向投資者提示期貨交易風(fēng)險，并不得向客戶(hù)作獲利保證，不得與客戶(hù)約定分享利益或共擔風(fēng)險。建議投資者在參與期貨交易前，先確認該公司是否具備期貨業(yè)務(wù)資質(zhì)及交易的是否為合法期貨品種，再謹慎選擇是否參與。
期貨交易風(fēng)險很大，不可能穩賺不賠。近來(lái)，有些不法分子通過(guò)QQ、網(wǎng)絡(luò )論壇等發(fā)布信息，說(shuō)期貨交易“投資小、收益大”，只要跟著(zhù)“老師”做，就可“一個(gè)月收益翻番”，這是在騙取投資者錢(qián)財，請投資者一定要當心。不法分子往往利用投資者“一夜暴富”的心理，通過(guò)夸大宣傳，吸引投資者參與非法期貨交易。投資者如果想要參與期貨交易，首先應當對期貨交易相關(guān)的基本知識和業(yè)務(wù)規則有所了解，然后通過(guò)合法的期貨公司交易在合法期貨交易所上市的期貨品種。
八、問(wèn)：最近經(jīng)?？吹教峁┏垂苫虺雌谪涃Y金的配資廣告，聲稱(chēng)投入1萬(wàn)元便可使用5－10萬(wàn)元進(jìn)行股票投資或期貨交易，做到以小資金獲取大收益，我能參與么？
答：根據《證券法》、《證券公司監督管理條例》的規定，證券公司經(jīng)中國證監會(huì )批準后方可經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)；按照中國證監會(huì )規定，期貨公司及其從業(yè)人員不得從事配資業(yè)務(wù)，也不得以任何方式參與配資業(yè)務(wù)。
股票和期貨是高風(fēng)險金融產(chǎn)品，投資者進(jìn)行股票投資或期貨交易，應當通過(guò)依法設立的證券公司或期貨公司進(jìn)行。投資者務(wù)必保持理性心態(tài)，增加風(fēng)險防范意識，始終將風(fēng)險控制在自己可承受范圍內，慎重參與社會(huì )上的配資業(yè)務(wù)，以免上當受騙或造成自己難以承受的損失。
九、問(wèn)：我想做些股票或期貨方面的投資，應該通過(guò)哪些機構去做？可以從什么渠道了解這些機構不是騙子公司？
答：投資者如果想要進(jìn)行股票或期貨投資，應當選擇合法的證券公司或期貨公司，在進(jìn)行必要的風(fēng)險評估后，選擇適合自己的投資項目或投資品種。有關(guān)這些合法的證券公司或期貨公司的信息，投資者可以登錄中國證監會(huì )網(wǎng)站（www.csrc.gov.cn）或中國證券業(yè)協(xié)會(huì )（www.sac.net）、中國期貨業(yè)協(xié)會(huì )（www.cfachina.org）網(wǎng)站進(jìn)行資質(zhì)查詢(xún)。其中，中國證券業(yè)協(xié)會(huì )和中國期貨業(yè)協(xié)會(huì )網(wǎng)站對合法機構的信息公示中，還會(huì )對公司的官方網(wǎng)站進(jìn)行列示，投資者在下載交易軟件或瀏覽合法機構的網(wǎng)頁(yè)信息時(shí)，也應當通過(guò)登錄官方網(wǎng)站進(jìn)行，以防被釣魚(yú)網(wǎng)站或其他非法網(wǎng)站造成信息泄露、密碼盜取、上當受騙等損失。
十、問(wèn)：過(guò)去經(jīng)常接到推薦股票的電話(huà)，現在QQ群、聊天室也經(jīng)?？吹接腥送扑]股票，我懷疑這些人是騙子，我想了解下現在這些騙子主要通過(guò)哪些渠道來(lái)騙人的？
答：非法證券期貨活動(dòng)的本質(zhì)在于“假”和“騙”。為了能獲取非法收入，不法分子可謂是無(wú)孔不入，手段不斷翻新。其騙人手段主要有：一是群發(fā)短信或不斷的電話(huà)騷擾，承諾高收益，能夠以小博大，誘騙投資者不斷投入資金；二是不法分子通過(guò)設立非法網(wǎng)站甚至假冒合法金融機構網(wǎng)站，招攬會(huì )員或客戶(hù)，以虛假資質(zhì)和業(yè)績(jì)騙取信任，引誘投資者上當；三是不法分子通過(guò)博客、股吧、論壇、QQ群、聊天室、微信等網(wǎng)絡(luò )平臺，發(fā)布非法活動(dòng)信息，以夸大宣傳等手段吸引投資者參與；四是不法分子通過(guò)百度的“推廣鏈接”、門(mén)戶(hù)網(wǎng)站和財經(jīng)網(wǎng)站，發(fā)布非法網(wǎng)站鏈接或非法活動(dòng)廣告鏈接，引導投資者瀏覽，等待投資者上鉤；五是不法分子通過(guò)淘寶等電商平臺，開(kāi)設網(wǎng)店售賣(mài)非法薦股軟件或利用眾籌平臺發(fā)布非法活動(dòng)項目等，變換形式傳播網(wǎng)絡(luò )涉非信息，從事非法活動(dòng)；五是開(kāi)辦“股民學(xué)?！?，招攬會(huì )員或客戶(hù)，推薦股票、在線(xiàn)咨詢(xún)或代客理財，以收取會(huì )費、收益分成等方式牟利。投資者收到類(lèi)似信息或宣傳時(shí)，應提高警惕，仔細辨別，認清此類(lèi)信息的騙人本質(zhì)，以免落入非法證券期貨活動(dòng)的陷阱，造成損失。
十一、問(wèn)：有一家國內的投資公司自稱(chēng)是紐約期貨交易所中國總代理，可以代理客戶(hù)開(kāi)立境外賬戶(hù)，進(jìn)行黃金、外匯、原油等期貨合約交易，我可以相信它嗎？
答：根據《期貨交易管理條例》，未經(jīng)中國證監會(huì )批準，任何單位或者個(gè)人不得設立或者變相設立期貨公司經(jīng)營(yíng)期貨業(yè)務(wù)（含境外期貨經(jīng)紀業(yè)務(wù)）。境內單位或個(gè)人從事境外期貨交易的辦法，由證監會(huì )會(huì )同國務(wù)院有關(guān)部門(mén)制定。中國證監會(huì )目前尚未向任何機構頒發(fā)境外期貨經(jīng)紀業(yè)務(wù)許可證，并且尚未出臺境內單位或個(gè)人從事境外期貨交易的辦法。
境外期貨代理的機構及人員通常在國內無(wú)實(shí)際經(jīng)營(yíng)機構，投資者參與此類(lèi)交易造成的損失，一般難以追回。由于開(kāi)戶(hù)的投資公司不是期貨公司，根據證監會(huì )、工商總局《關(guān)于進(jìn)一步明確在查處非法期貨交易中職責分工的通知》規定，凡涉及證券公司、期貨經(jīng)紀公司以外的機構非法從事境外期貨交易的案件，由工商部門(mén)牽頭查處。投資者應當直接向該投資公司所在地的工商行政管理部門(mén)反映。如果涉案的金額較大，還可以向公安機關(guān)報案，由公安機關(guān)處理。
十二、問(wèn)：一個(gè)做期貨的朋友想借用我的身份證開(kāi)個(gè)期貨賬戶(hù)給他用，我想知道會(huì )不會(huì )給我造成什么風(fēng)險？
答：《期貨公司監督管理辦法》對期貨賬戶(hù)本人開(kāi)立提出明確要求，其中第53條規定“客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)，應當出具合法有效的單位、個(gè)人身份證明或者其他證明材料”；第71條規定“客戶(hù)應當向期貨公司登記以本人名義開(kāi)立的用于存取期貨保證金的結算賬戶(hù)”。投資者將身份證借給他人開(kāi)立期貨賬戶(hù)屬于違規行為，除造成身份信息泄露之外，若開(kāi)立期貨賬戶(hù)如果發(fā)生穿倉等情況，投資者還將承擔賠償責任。如果該朋友利用投資者的身份信息從事非法活動(dòng)，還將會(huì )給投資者帶來(lái)更多法律上的風(fēng)險。為維護自身權益，投資者不要將自己的身份證件借與他人開(kāi)立賬戶(hù)之用。
（中國期貨業(yè)協(xié)會(huì )）
