打擊洗錢(qián) 人人有責
什么是洗錢(qián)？
洗錢(qián)是犯罪分子為掩飾、隱瞞犯罪收益的真實(shí)性質(zhì)與來(lái)源，利用各種方法和手段進(jìn)行清洗，使其在形式上合法的活動(dòng)。
什么是洗錢(qián)犯罪？
我國《刑法》第一百九十一條規定：
為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì )性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來(lái)源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒(méi)收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金：
（一）提供資金賬戶(hù)的；
（二）將財產(chǎn)轉換為現金、金融票據、有價(jià)證券的；
（三）通過(guò)轉賬或者其他支付結算方式轉移資金的；
（四）跨境轉移資產(chǎn)的；
（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰 。
投資者的配合義務(wù)有哪些？
任何單位和個(gè)人在與金融機構建立和維持業(yè)務(wù)關(guān)系過(guò)程中都有配合開(kāi)展客戶(hù)盡職調查的義務(wù)，都應當提供真實(shí)有效的身份證件，準確、完整填報有關(guān)身份信息，如實(shí)提供與建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易目的、資金來(lái)源和用途有關(guān)的資料。
（一）自然人信息包括：姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者其他身份證明文件的種類(lèi)、號碼和有效期限。
（二）法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)信息包括：名稱(chēng)、住所、經(jīng)營(yíng)范圍、可證明該客戶(hù)依法設立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì )活動(dòng)的執照、證件或者文件的名稱(chēng)、號碼和有效期限；法定代表人或負責人和授權辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者其他身份證明文件的種類(lèi)、號碼和有效期限；受益所有人的姓名、地址、身份證件或者其他身份證明文件的種類(lèi)、號碼和有效期限。
（三）替他人辦理業(yè)務(wù)時(shí)，需要出示他人和本人的身份證件；大額現金存取，要出示身份證件；身份證件到期更換后，及時(shí)通知金融機構更新信息。
（四）妥善保管好身份證件、賬戶(hù)、銀行卡、密碼、交易信息。
如何防范洗錢(qián)風(fēng)險？
（一）不要出租出借自己的身份證件。
（二）不要出租出借自己的銀行賬戶(hù)和銀行卡。
（三）不要出租出借自己的微信、支付寶賬戶(hù)和收付款二維碼。
（四）不要隨意暴露個(gè)人身份信息。
（五）不要利用信用卡套現。
（六）不要規避監管故意拆分和“偽現金”交易。
（七）不要用自己的賬戶(hù)替他人收款、提現和轉賬。
（八）不要貪圖便宜收取不義之財。
（九）不要參與非法集資。
（十）不要參與非法傳銷(xiāo)。
主動(dòng)舉報洗錢(qián)犯罪活動(dòng)
任何單位和個(gè)人發(fā)現洗錢(qián)活動(dòng)，有權向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者公安機關(guān)舉報。接受舉報的機關(guān)應當對舉報人和舉報內容保密。
